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风控部交易监控策略
总则
第一条  目的
旨在通过制订及实施“风控策略”，加强集团整体风控能力，减少欺诈损失，风险管控项目包括：客户高盈利、存提款交易、代理及代理下线管理、异常交易监控等；
同时，通过制订特批政策，给予各部门操作指引，用以处理不符合要求客户的各项业务；

第二条  适用部门
管理层、事业部、风控部、客服部、结算部、电销部等；

第三条  更新频次
每季度跟进风险数据，对各项策略进行回顾及优化；

第四条  发布原则
每一次的策略、规则调整，需风控总监批准（签文/邮件等）后，方可上线使用；

策略和规则
第五条  高盈利报警策略
当客户一定时间内，盈利超过一定的金额或倍数，根据如下策略进行监控；
（一）    彩*&()票类：
1.  即时：
1.1      同一项目，连续盈利超过5期；
1.2      单笔盈利超过2000；
1.3      单笔盈利倍数超过10倍；
2.  定时：
2.1      连续3天均盈利，且累计盈利金额超过5000；
2.2      各类彩*&()票、KENO盈利倍数超过1倍（8小时）；
2.3      全平台盈利倍数超过2倍（8小时）；
2.4      全平台盈利倍数超过2倍（15天）；
（二）    非彩*&()票类：
1.  即时：
1.1      同一项目，连续盈利超过7期；
1.2      单笔盈利超过2000；
1.3      单笔盈利倍数超过2倍；
2.  定时：
2.1      连续3天均盈利，且累计盈利金额超过20000；
2.2      体育平台盈利倍数超过3倍（8小时）；
2.3      娱乐场平台、小游戏（老虎机）盈利倍数超过2倍（8小时）；
2.4      全平台盈利倍数超过3倍（8小时）；
2.5      全平台盈利倍数超过3倍（15天）；

第六条  存提款策略
当客户存提款出现如下状况，需要进行人工审核及监控；
1.  客户申请提款，账户为“负值”；
2.  客户申请活动红利后的第一笔提款；
3.  客户申请提款，流水未达到提款标准；
4.  当日单笔提款金额超过3000，或当日累计提款金额超过50000；
5.  客户申请提款，客户属性为“非正常”，例如：“高盈利”、“异常交易”、“冻结”、等；
6.  客户申请提款，设备或IP或 yinhang卡在黑名单内；
7.  客户提款时， yinhang卡对应不同客户姓名；
8.  新客户申请存款，24小时内，获取3张及以上 yinhang卡，但未成功存款；
9.  新客户申请存款，连续5次及以上取消存款申请，但未成功存款；
10. 客户累计存款成功率低于30%，且存款金额低于5000；
11. 福建地区客户，仅提供“ yinhang卡”存款方式，不支持“在线zhifu”；
12. 相同“存款编号”，申请存款金额、实际到帐金额、主账户添加金额均不一致；

第七条  异常交易策略
当客户投注交易中出现如下状况，需要进行人工审核及监控；
1.  同IP同设备，不同账户，投注同一项目，相同金额，相反号码；
2.  登录IP地址，投注IP地址，身份证所在地及 yinhang卡所在地均不相同；
3.  24小时内，平均单笔投注额大于近15天累计平均单笔投注额1倍；
4.  24小时内，10次及以上，主账户与分账户转入及转出操作，但未进行投注；
5.  同IP同设备，同一时间，连续登录多个账户，并进行投注；
6.  24小时内，同IP同设备，连续登录多个账户，均登录失败；
7.  同IP同设备，相同 yinhang卡姓名，或相同手机号码，或相同邮箱，对应不同用户名，均申请红利；
8.  不同IP不同设备，相同 yinhang卡卡号，或相同手机号码，或相同邮箱，对应不同用户名，均申请红利；
9.  不同IP不同设备，不同账户，连续3期及以上，投注同一项目，相同金额，相反号码；
10.  单一账户，投注中奖概率超过70%；

第八条  代理及代理下线管理策略
当代理或代理下线出现如下状况，需要进行人工审核及监控；
1.  代理及代理下线账户出现“负值”；
2.  被冻结账户的下线累计达到10人，或占总下线占比30%及以上（代理）；
3.  24小时内，代理的新注册下线人数超过20人但存款人数低于5人（代理）；
4.  相同 yinhang卡、相同姓名、相同邮箱、相同手机注册多个代理账户（代理）；
5.  24小时内，盈利排名前20名或盈利超过2万及以上的代理下线客户；
6.  累计15天内，盈利排名前20名或盈利超过5万及以上的代理下线客户；
7.  不同代理下线，同IP同设备，投注同一项目，相同金额，相反号码；

第九条  特批策略
特批业务包括：客户提款、信息修改、红利添加、账户解冻、黑名单剔除等；
当满足以下任意3条以上条件，可发起特批申请：
1.  客户通过实名验证，例如：手机、邮箱认证，且未注册多个账户；
2.  提供身份证明文件原件彩色扫描件以及手举身份证明文件的照片；
3.  提供有效的地址证明，例如：户口簿、最近一个月水电煤/手机账单等；
4.  提供详细说明，解释不符合要求的原因；
5.  同IP、同设备等关联账户投注无异常；
6.  存款金额达到添加红利标准；
7.  过去3个月内未出现在“异常交易名单内”；
8.  连续3个月登录平台，并进行存款及投注；
9.  推荐3个及以上的存款客户；
10.  一个月内发展不少于个真实存款客户（总代/一级代理）；
11.  CEO、总监等高管批示；

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支持

xitele

屌爆了  

tanzhu003

干活，我一小白，还是乖乖回家了，不参合了

562017119

这个。。。。
太多了，。。。

codxxx

ssh354422641

发点干货出来呗