博路发

 找回密码
 立即注册
查看: 3755|回复: 39

出款总是被审核吗?下边这些风控细节仔细看看

[复制链接]

895

主题

1723

帖子

2605

积分

超级版主

Rank: 8Rank: 8

积分
2605
发表于 2018-12-19 08:03:05 | 显示全部楼层 |阅读模式
下边博路发论坛把公司内部风控部交易监控策略给大家曝一下,大家仔细看看吧


总则


第一条  目的


旨在通过制订及实施“风控策略”,加强集团整体风控能力,减少欺诈损失,风险管控项目包括:客户高盈利、存提款交易、代理及代理下线管理、异常交易监控等;


同时,通过制订特批政策,给予各部门操作指引,用以处理不符合要求客户的各项业务;


第二条  适用部门


管理层、事业部、风控部、客服部、结算部、电销部等;


第三条  更新频次


每季度跟进风险数据,对各项策略进行回顾及优化;


第四条  发布原则


每一次的策略、规则调整,需风控总监批准(签文/邮件等)后,方可上线使用;


策略和规则


第五条  高盈利报警策略


当客户一定时间内,盈利超过一定的金额或倍数,根据如下策略进行监控;


(一)    彩票类:


1.  即时:


1.1      同一项目,连续盈利超过5期;


1.2      单笔盈利超过2000;


1.3      单笔盈利倍数超过10倍;


2.  定时:


2.1      连续3天均盈利,且累计盈利金额超过5000;


2.2      各类彩票、KENO盈利倍数超过1倍(8小时);


2.3      全平台盈利倍数超过2倍(8小时);


2.4      全平台盈利倍数超过2倍(15天);


(二)    非彩票类:


1.  即时:


1.1      同一项目,连续盈利超过7期;


1.2      单笔盈利超过2000;


1.3      单笔盈利倍数超过2倍;


2.  定时:


2.1      连续3天均盈利,且累计盈利金额超过20000;


2.2      体育平台盈利倍数超过3倍(8小时);


2.3      娱乐场平台、小游戏(老虎机)盈利倍数超过2倍(8小时);


2.4      全平台盈利倍数超过3倍(8小时);


2.5      全平台盈利倍数超过3倍(15天);
baoguang.png


第六条  存提款策略

当客户存提款出现如下状况,需要进行人工审核及监控;

1.  客户申请提款,账户为“负值”;

2.  客户申请活动红利后的第一笔提款;

3.  客户申请提款,流水未达到提款标准;

4.  当日单笔提款金额超过3000,或当日累计提款金额超过50000;

5.  客户申请提款,客户属性为“非正常”,例如:“高盈利”、“异常交易”、“冻结”、等;

6.  客户申请提款,设备或IP或 yinhang卡在黑名单内;

7.  客户提款时, yinhang卡对应不同客户姓名;

8.  新客户申请存款,24小时内,获取3张及以上 yinhang卡,但未成功存款;

9.  新客户申请存款,连续5次及以上取消存款申请,但未成功存款;

10. 客户累计存款成功率低于30%,且存款金额低于5000;

11. 福建地区客户,仅提供“ yinhang卡”存款方式,不支持“在线zhifu”;

12. 相同“存款编号”,申请存款金额、实际到帐金额、主账户添加金额均不一致;

第七条  异常交易策略

当客户投注交易中出现如下状况,博路发论坛就需要进行人工审核及监控;

1.  同IP同设备,不同账户,投注同一项目,相同金额,相反号码;

2.  登录IP地址,投注IP地址,身份证所在地及 yinhang卡所在地均不相同;

3.  24小时内,平均单笔投注额大于近15天累计平均单笔投注额1倍;

4.  24小时内,10次及以上,主账户与分账户转入及转出操作,但未进行投注;

5.  同IP同设备,同一时间,连续登录多个账户,并进行投注;

6.  24小时内,同IP同设备,连续登录多个账户,均登录失败;

7.  同IP同设备,相同 yinhang卡姓名,或相同手机号码,或相同邮箱,对应不同用户名,均申请红利;

8.  不同IP不同设备,相同 yinhang卡卡号,或相同手机号码,或相同邮箱,对应不同用户名,均申请红利;

9.  不同IP不同设备,不同账户,连续3期及以上,投注同一项目,相同金额,相反号码;

10.  单一账户,投注中奖概率超过70%;

第八条  代理及代理下线管理策略

当代理或代理下线出现如下状况,需要进行人工审核及监控;

1.  代理及代理下线账户出现“负值”;

2.  被冻结账户的下线累计达到10人,或占总下线占比30%及以上(代理);

3.  24小时内,代理的新注册下线人数超过20人但存款人数低于5人(代理);

4.  相同 yinhang卡、相同姓名、相同邮箱、相同手机注册多个代理账户(代理);

5.  24小时内,盈利排名前20名或盈利超过2万及以上的代理下线客户;

6.  累计15天内,盈利排名前20名或盈利超过5万及以上的代理下线客户;

7.  不同代理下线,同IP同设备,投注同一项目,相同金额,相反号码;

第九条  特批策略

特批业务包括:客户提款、信息修改、红利添加、账户解冻、黑名单剔除等;

当满足以下任意3条以上条件,博路发论坛可发起特批申请:

1.  客户通过实名验证,例如:手机、邮箱认证,且未注册多个账户;

2.  提供身份证明文件原件彩色扫描件以及手举身份证明文件的照片;

3.  提供有效的地址证明,例如:户口簿、最近一个月水电煤/手机账单等;

4.  提供详细说明,解释不符合要求的原因;

5.  同IP、同设备等关联账户投注无异常;

6.  存款金额达到添加红利标准;

7.  过去3个月内未出现在“异常交易名单内”;

8.  连续3个月登录平台,并进行存款及投注;

9.  推荐3个及以上的存款客户;

10.  一个月内发展不少于个真实存款客户(总代/一级代理);

11.  CEO、总监等高管批示;

感谢大家对本论坛的支持。






上一篇:赛车平注刷水
下一篇:每天充值5000,每次100块钱打一倍打码量
回复

使用道具 举报

0

主题

11

帖子

22

积分

新手上路

Rank: 1

积分
22
发表于 2018-12-19 09:26:00 来自手机 | 显示全部楼层
撸过

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

10

帖子

20

积分

新手上路

Rank: 1

积分
20
发表于 2018-12-19 10:19:01 | 显示全部楼层
原创文章就是牛,值得学习

回复 支持 反对

使用道具 举报

2

主题

48

帖子

58

积分

注册会员

Rank: 2

积分
58
发表于 2018-12-19 11:41:31 | 显示全部楼层
稳啊 什么都能学习到

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

16

帖子

32

积分

新手上路

Rank: 1

积分
32
发表于 2018-12-19 16:29:51 来自手机 | 显示全部楼层
为保住菊花,这个一定得回复!

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

15

帖子

30

积分

新手上路

Rank: 1

积分
30
发表于 2018-12-19 19:35:01 来自手机 | 显示全部楼层
顶起出售广告位

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

17

帖子

21

积分

新手上路

Rank: 1

积分
21
发表于 2018-12-19 20:22:35 | 显示全部楼层
老大发的都是有用的东西

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

16

帖子

32

积分

新手上路

Rank: 1

积分
32
发表于 2018-12-19 22:24:07 | 显示全部楼层
4年前认识了博路发,依旧这么经典

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

11

帖子

22

积分

新手上路

Rank: 1

积分
22
发表于 2018-12-20 08:09:36 | 显示全部楼层
楼下的小伙伴,速度跟上!

回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

14

帖子

28

积分

新手上路

Rank: 1

积分
28
发表于 2018-12-20 14:49:56 | 显示全部楼层
经验告诉哥,不能弯腰捡肥皂啊!

回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

Archiver|手机版|博路发 ( 菲律宾ICP备73292958号-1

GMT+8, 2019-10-14 12:12 , Processed in 0.192351 second(s), 31 queries .

Powered by 博路发Copyright @ 2010-2015

快速回复 返回顶部 返回列表